KYC sin complicaciones. Pregunta por WhatsApp y sube los documentos en una página segura.

Pide a los nuevos clientes que te envíen un documento de identidad por WhatsApp, averigua qué documento van a utilizar mediante un flujo de dos preguntas y, a continuación, envíales un enlace seguro para que lo suban. El lector de documentos con IA rellena los campos en HubSpot, y solo las excepciones se remiten a una persona.

Empieza gratis Prueba un Flow real en WhatsApp (se abre en una pestaña nueva)
Flo, la mascota de Flowella, señala un diagrama de flujo sencillo en un manual de anillas abierto con pestañas de colores
Disparador
Una cuenta nueva con el proceso de KYC pendiente
Canal
WhatsApp, con el estado en HubSpot
Flujo de trabajo
3 plantillas, 1 flujo, 1 rama
Requisitos
Flujos de trabajo de HubSpot, en los planes Professional o Enterprise

Recorre el guion poniéndote en la piel del cliente.

Omar, un nuevo cliente, envía una solicitud a través de tu formulario o se registra en tu aplicación. En cada paso se muestra lo que ve en WhatsApp y lo que se registra en su ficha de HubSpot, desde la solicitud hasta el enlace de subida de archivos. Tus respuestas en el flujo determinan qué ramificación se sigue.

Flo señala una de las tres flechas de la señalización; así es como la sucursal dirige a cada cliente por un camino concreto
Proceso de incorporación y verificación de identidadPaso 1 de 5
  1. De dónde llega Omar

  4. Sí, 100: el enlace seguro para la subida de archivos

    No, menos de 100: lo revisa una persona

  5. Estándar: «kyc_upload_link», seguido de una lectura

    Opinión: «kyc_review» y un propietario

Acme MoneyCuenta de empresa
Datos de ejemplo

Hoy

Omar Haddad+44 7700 900536
Datos de ejemplo

Propiedades

signup_source
website_formFormulario para abrir una cuenta
kyc_document_type
Sin valor
kyc_pep_declared
Sin valor
kyc_notes
Sin valor
kyc_route_score
Sin valor
kyc_status
pending
hubspot_owner_id
Sin valor

Actividad

    2 de 7 propiedades escritas

    Los disparadores y las acciones de flujo de trabajo requieren HubSpot Professional o Enterprise. Guía de acciones de flujo de trabajo

    Prueba un Flow real

    Escanea el código con tu móvil para abrir uno en WhatsApp. Es el propio Flow de Flowella, no este playbook.

    Ábrelo en WhatsApp (se abre en una pestaña nueva)

    El plan de incorporación para el proceso de KYC.

    Solicitud: un Flow de dos preguntas y, a continuación, una ramificación: en los casos habituales se proporciona un enlace seguro para la subida de archivos y se realiza una lectura automática, mientras que las excepciones se remiten a una persona. Se crea en un flujo de trabajo de HubSpot, a partir de los desencadenantes y acciones de WhatsApp de Flowella.

    • Disparador
    • Enviar WhatsApp
    • Espera
    • Rama
    • Objetivo
    • Nota numerada
    1. Condición de inscripciónEl estado de kyc_status es «pending»

      Se configura en tu formulario de solicitud o en tu aplicación cuando esta registra al nuevo cliente en HubSpot.

    2. Retraso5 minutos, para los clientes potenciales que rellenan el formulario

      Los clientes que utilizan tu aplicación reciben la solicitud al instante.

    3. Enviar plantilla de WhatsAppLa solicitud

      kyc_request y el botón «Iniciar verificación» de Flow.

    4. Esperar hasta que se produzca el eventoFormulario cumplimentado, hasta 2 días

      Las respuestas se almacenan como «kyc_document_type», «kyc_pep_declared» y «kyc_notes».

      Si no hay respuesta en dos días: un recordatorio y, a continuación, una tarea para la incorporación.

      Pregunta antes de solicitarlo

      Saber de antemano el tipo de documento de identidad permite a tu equipo saber qué documento y qué comprobaciones debe esperar.

    5. Sucursal¿Es 100 el valor de «kyc_route_score»?

      Si se indica un número de identificación y se responde «no» a la declaración, la puntuación es de 100. Cualquier otra respuesta da lugar a una puntuación inferior.

      Revisar únicamente las excepciones

      La mayoría de los clientes siguen el procedimiento habitual. Se revisan los casos que requieren una resolución.

    6. Sí
      Enviar plantilla de WhatsAppEl enlace de subida

      kyc_upload_link: a un formulario de HubSpot con un campo para subir archivos

      Esperar hasta que se produzca el eventoLa subida, hasta 2 días

      Al enviar el formulario, el archivo se incorpora al expediente

      No se ha subido nada en dos días: un recordatorio en el que se indica lo que falta.

      Lector de documentos con IALee el documento

      Escribe el nombre, la fecha de nacimiento y la fecha de caducidad en las propiedades que hayas asignado

      ObjetivoVerificado

      Tus comprobaciones han pasado: el estado de «kyc_status» es «verified». Todo lo que se haya marcado pasa a revisión.

      No
      Transferir el registro al propietarioEquipo de cumplimiento normativo

      Un revisor designado para cada excepción

      Enviar plantilla de WhatsAppEl mensaje de revisión

      kyc_review, para que sepan qué va a pasar a continuación

      ObjetivoRevisado por una persona

      kyc_status es manual_review; el revisor solicita la información necesaria

      Documentos del chat

      Las imágenes de identificación se envían a una página de subida segura, nunca al hilo de WhatsApp.

      Marca en el mapa solo lo que compruebes

      Los campos vacíos se omiten a menos que marques la casilla «Borrar propiedades de HubSpot cuando estén vacías». Solo se asignarán los campos que marques.

    Los disparadores y las acciones de flujo de trabajo requieren HubSpot Professional o Enterprise. Las respuestas se guardan como propiedades de contacto en todos los planes de HubSpot, incluido el gratuito. Guía de acciones de flujo de trabajo

    Texto que permite introducir el documento.

    Tres plantillas de WhatsApp y el flujo que abren son los que llevan el peso de la campaña. Las imágenes de perfil nunca se transmiten en el chat: la subida se realiza en una página segura y todas las variables proceden del registro de HubSpot.

    Mostrar los mensajes como

    • kyc_requestUtilidadEspañolDatos de ejemplo

      Se envía 5 minutos después de la solicitud, o al instante desde tu aplicación

      Solo queda un paso: verifica tu identidadHola, {{first_name}}, tu cuenta ya casi está lista. Tengo dos preguntas rápidas y, a continuación, te enviaré un enlace seguro para que subas tu documento de identidad. Te llevará unos dos minutos.Iniciar la verificación
      Solo queda un paso: verifica tu identidadHola, Omar, tu cuenta ya casi está lista. Tengo dos preguntas rápidas y, a continuación, te enviaré un enlace seguro para que subas tu documento de identidad. Te llevará unos dos minutos.Iniciar la verificación

      Explica qué hay que hacer y por qué, y empieza con dos toques, no con un documento.

    • kyc_checkWhatsApp Flow1 pantallaDatos de ejemplo

      Se abre desde el botón de la solicitud, sincronizado desde tu formulario de HubSpot

      The Flow, Verifica tu identidad: ¿qué documento de identidad vas a utilizar (pasaporte, permiso de conducir del Reino Unido, documento nacional de identidad, ninguno de estos)? ¿Eres una persona políticamente expuesta (no, sí o lo es un familiar tuyo)? Y una pregunta opcional: ¿hay algo que debamos saber?

      «Omar’s Flow», con pasaporte y sin opción seleccionada, y la pregunta opcional sin rellenar.

      El DNI que vayan a utilizar y una declaración de que son «taps»; la nota es opcional. No se deben enviar documentos en el chat.

    • kyc_upload_linkUtilidadEspañolDatos de ejemplo

      Se envía cuando kyc_route_score es 100

      Sube tu documento de identidad de forma seguraGracias, {{first_name}}. Sube una foto del documento de identidad que hayas elegido a nuestra página segura. Tardarás unos dos minutos y te enviaremos un mensaje aquí cuando hayas completado la verificación.Subir mi documento de identidad
      Sube tu documento de identidad de forma seguraGracias, Omar. Sube una foto del documento de identidad que hayas elegido a nuestra página segura. Tardarás unos dos minutos y te enviaremos un mensaje aquí cuando hayas completado la verificación.Subir mi documento de identidad

      Una página de subida segura, un documento y la promesa de confirmarlo en el mismo chat.

    • kyc_reviewUtilidadEspañolDatos de ejemplo

      Se envía cuando el valor de «kyc_route_score» es inferior a 100

      Gracias, {{first_name}}. Un miembro de nuestro equipo de incorporación comprobará tus datos y te enviará un mensaje aquí en el plazo de un día laborable. Por ahora no hace falta que hagas nada más.Tengo una pregunta
      Gracias, Omar. Un miembro de nuestro equipo de incorporación comprobará tus datos y te enviará un mensaje aquí en el plazo de un día laborable. Por ahora no hace falta que hagas nada más.Tengo una pregunta

      Un revisor designado y un siguiente paso claro, para que nadie tenga que estar persiguiendo a nadie.

    Plantillas de ejemplo. Meta aprueba cada plantilla antes de que pueda enviarse, y la acción Send WhatsApp Template asigna las propiedades de HubSpot a sus variables.

    Cinco indicios de que un expediente de KYC se va a resolver favorablemente.

    La acción recoge los cinco. Las respuestas se almacenan en propiedades personalizadas que crea la acción, junto a los propios eventos y acciones de Flowella, de modo que un flujo de trabajo pueda leerlas.

    5 señales, cómo se ve cada una y dónde llega cada una en HubSpot
    SeñalNecesita revisiónSe despejaráLlega a HubSpot como
    El número de identificación que utilizaránUn documento incluido en la lista indica la ruta estándar y la página correcta para subirlo. Ninguna de estas Pasaporte kyc_document_type
    La declaraciónUna persona políticamente expuesta requiere controles más exhaustivos, por lo que una persona se encarga de revisarlo. Sí, o un familiar es No kyc_pep_declared
    A qué velocidad lo abrenFlowella registra el tiempo que tardó en leerse la solicitud. Los minutos ganan a los días. Leído unos días después Se lee en unos minutos timeToReadSecondsEn el evento «Message read»
    Independientemente de si terminanSolo un flujo finalizado activa el evento «Formulario completado», por lo que el enlace de subida espera a que se reciban ambas respuestas. Se abrió y luego se fue Todas las preguntas resueltas Form CompletedEl gatillo de Flowella
    Independientemente de que el documento digaSi se marca la casilla «Borrar propiedades de HubSpot cuando estén vacías», un campo que el lector no pueda encontrar aparecerá en blanco. Campos en blanco Se leen todos los campos AI Document ReaderLa acción de flujo de trabajo «Flowella»

    Por qué funciona el KYC en WhatsApp.

    El proceso de KYC se atasca cuando las instrucciones se quedan en el correo electrónico y el estado se registra en una hoja de cálculo. Una solicitud que leen, dos toques y una subida segura permiten que el cliente siga adelante y que el estado se refleje en HubSpot.

    • Por qué es importante la velocidad

      Un nuevo cliente está más interesado el mismo día que se da de alta. Si ese mismo día se le envía una solicitud por WhatsApp, con un enlace seguro que se completa en dos minutos, se consigue que presente el documento antes de que la cuenta quede inactiva.

    • Cómo mejorarlo

      Solicita un justificante de domicilio solo cuando sea necesario para la identificación, envía las instrucciones en el idioma del cliente, deriva a los clientes que tengan dificultades a un agente de atención al cliente de Breeze y genera un resumen en formato PDF con la función «Generar documento».

    • Puntos a tener en cuenta

      No incluyas imágenes de documentos de identidad en el chat, incluye el flujo de Flowella a HubSpot en tu acuerdo de tratamiento de datos, envía un recordatorio cada vez que falte un archivo y envía solo las excepciones para su revisión.

    La cuestión es que los clientes saben lo que falta; tu equipo sabe quién tiene problemas.

    Todas las jugadas, en un solo playbook.

    The HubSpot + WhatsApp Playbook, Vol. 01, dedica a cada jugada una doble página: por qué y cuándo funciona a la izquierda, el esquema a la derecha y los mensajes de WhatsApp listos para pegar. Proceso de incorporación y verificación de identidad es una de ellas.

    1. Deja tu número de WhatsApp. Cuatro campos y ninguna llamada comercial.
    2. Llega un Flow breve. Es un Flow real de Flowella, así que ves uno en marcha.
    3. El playbook llega al mismo chat.
    Consigue el playbook

    Gratis. Responde STOP cuando quieras para dejar de recibir los mensajes.

    Vol. 01

    The HubSpot + WhatsApp Playbook

    Flujos de trabajo que de verdad convierten.

    • Cada jugada en una doble página
    • Los mensajes de WhatsApp, listos para pegar
    • Esquemas que puedes crear en HubSpot

    flowella.ioManual de campo

    Página 1 de 3La portada

    Explora los playbooks según lo que haces.

    Veinte obras de teatro, cada una de ellas un modelo de trabajo. Estas seis son las que más se acercan a KYC.

    Ver todos los playbooks

    Esta jugada está en Soporte Éxito del cliente Verificar datos FinTech

    • Autenticación / OTP

      Confirma primero los cambios sensibles en WhatsApp; a continuación, tu aplicación envía un código de un solo uso a través de la API de Flowella, con medidas de seguridad por defecto y todos los resultados registrados en HubSpot.

      • Soporte

    • Incorporación de clientes

      Guía a los nuevos clientes hacia su primera experiencia de valor mediante mensajes de WhatsApp en momentos clave, recordatorios para la configuración, asistencia de emergencia y actualizaciones sobre el estado de la incorporación a HubSpot.

      • Soporte
      • Éxito del cliente

    • Actualización de datos de contacto

      Actualiza los registros obsoletos del CRM mediante confirmaciones por WhatsApp, correcciones estructuradas, un recordatorio y un indicador claro de vigencia.

      • Soporte
      • Éxito del cliente

    • SaaS de prueba a pago

      Convierte las versiones de prueba de SaaS mediante recordatorios de activación a través de WhatsApp, ramificaciones basadas en el uso, asistencia de rescate, llamadas a la acción para actualizar y salidas a planes de pago.

      • Ventas
      • Éxito del cliente

    • Estado de la solicitud de empleo

      Mejora la experiencia de los candidatos mediante confirmaciones a través de WhatsApp, actualizaciones sobre el proceso de selección, concertación de entrevistas, mensajes de oferta o de rechazo y seguimiento del resultado del proceso de selección.

      • Ventas
      • Soporte

    • Captación y selección de clientes potenciales

      Califica los clientes potenciales captados mediante preguntas en WhatsApp, sistemas de puntuación, derivación de ventas a los comerciales más adecuados y procesos de captación para los contactos de baja urgencia.

      • Ventas
      • Marketing
    Flo salta de alegría con el puño en alto y un móvil en la mano

    Saca el KYC de la bandeja de entrada.

    Convierte cada nueva cuenta en una solicitud de WhatsApp, un flujo de dos preguntas y una subida segura de archivos. Empieza hoy mismo de forma gratuita o reserva una demostración de 30 minutos y adaptaremos este proceso a tus controles.

    Empieza gratis Pruébalo en WhatsApp (se abre en una pestaña nueva)
    O reserva una demo de 30 minutos