KYC sem complicações. Pergunta no WhatsApp, carrega os documentos numa página segura.

Peça a identificação aos novos clientes no WhatsApp, descubra qual o documento que irão utilizar através de um WhatsApp Flow com duas perguntas e, em seguida, envie um link seguro para o envio do documento. O Leitor de Documentos com IA preenche os campos no HubSpot, e apenas os casos excecionais são encaminhados para uma pessoa.

Comece grátis Experimente um Flow real no WhatsApp (abre num novo separador)
Flo, a mascote da Flowella, aponta para um fluxograma simples num manual de argolas aberto com separadores coloridos
Gatilho
Uma nova conta com o processo de KYC pendente
Canal
WhatsApp, com o estado no HubSpot
Fluxo de trabalho
3 modelos, 1 fluxo, 1 ramificação
Requisitos
Fluxos de trabalho do HubSpot, nas versões Professional ou Enterprise

Siga passo a passo o processo na perspetiva do cliente.

O Omar, um novo cliente, envia um pedido através do seu formulário ou regista-se na sua aplicação. Cada passo mostra o que ele vê no WhatsApp e o que fica registado no seu registo do HubSpot, desde o pedido até ao link de envio. As suas respostas no Flow determinam o rumo que o fluxo toma.

A Flo aponta para uma das três setas do sinal, indicando o caminho que a filial faz com que cada cliente siga
Integração KYCPasso 1 de 5
  1. De onde vem Omar

  4. Sim, 100: o link seguro para o envio

    Não, menos de 100: é uma pessoa que faz a avaliação

  5. Padrão: «kyc_upload_link», seguido de uma leitura

    Avaliação: kyc_review e um proprietário

Acme MoneyConta empresarial
Dados de exemplo

Hoje

Omar Haddad+44 7700 900536
Dados de exemplo

Propriedades

signup_source
website_formFormulário de abertura de conta
kyc_document_type
Sem valor
kyc_pep_declared
Sem valor
kyc_notes
Sem valor
kyc_route_score
Sem valor
kyc_status
pending
hubspot_owner_id
Sem valor

Atividade

    2 de 7 propriedades escritas

    Os gatilhos e as ações de fluxo de trabalho exigem o HubSpot Professional ou Enterprise. Guia de ações de fluxo de trabalho

    Experimente um Flow real

    Leia o código com o telemóvel para abrir um no WhatsApp. É o Flow da própria Flowella, não este playbook.

    Abra-o no WhatsApp (abre num novo separador)

    O plano de integração do KYC.

    Pedido: um Flow com duas perguntas, seguido de um ramificação: nos casos normais, é fornecido um link seguro para envio e é efetuada uma leitura automática; nas exceções, o pedido é encaminhado para uma pessoa. Cria-se isto num fluxo de trabalho da HubSpot, a partir dos gatilhos e ações do WhatsApp da Flowella.

    • Gatilho
    • Enviar WhatsApp
    • Espera
    • Ramificação
    • Objetivo
    • Nota numerada
    1. Condição de ativação da inscriçãoO kyc_status está em pending

      Definido no seu formulário de candidatura ou pela sua aplicação quando esta regista o novo cliente no HubSpot.

    2. Atraso5 minutos, para os contactos gerados pelo formulário

      Os clientes que utilizam a sua aplicação recebem o pedido imediatamente.

    3. Enviar modelo do WhatsAppO pedido

      kyc_request, com o botão «Iniciar verificação» do Flow.

    4. Aguarda até que o evento ocorraFormulário preenchido, até 2 dias

      As respostas são apresentadas como «kyc_document_type», «kyc_pep_declared» e «kyc_notes».

      Sem resposta em 2 dias: um lembrete e, em seguida, uma tarefa para a integração.

      Pergunte antes de solicitar

      Saber antecipadamente o tipo de documento de identificação permite à sua equipa saber que documento e que verificações deve esperar.

    5. FilialO valor de «kyc_route_score» é 100?

      Uma identificação indicada na lista e uma resposta negativa à declaração somam 100. Qualquer outra resposta vale menos pontos.

      Analisar apenas as exceções

      A maioria dos clientes segue o procedimento normal. As pessoas analisam os casos que requerem uma decisão.

    6. Sim
      Enviar modelo do WhatsAppO link para o upload

      kyc_upload_link para um formulário da HubSpot com um campo de envio de ficheiros

      Aguarda até que o evento ocorraO envio pode demorar até 2 dias

      O envio do formulário adiciona o ficheiro ao registo

      Não foi carregado nada nos últimos 2 dias: um lembrete a indicar o que falta.

      Leitor de Documentos com IALeia o documento

      Grava o nome, a data de nascimento e a data de validade nas propriedades que atribuir

      ObjetivoVerificado

      As suas verificações foram aprovadas: o «kyc_status» está «verified». Qualquer elemento sinalizado é encaminhado para revisão.

      Não
      Transferir o registo para o proprietárioEquipa de conformidade

      Um revisor designado para cada exceção

      Enviar modelo do WhatsAppA mensagem de revisão

      kyc_review, para que saibam o que vai acontecer a seguir

      ObjetivoRevisado por uma pessoa

      kyc_status é manual_review; o revisor solicita o que é necessário

      Documentos fora do chat

      As imagens de identificação são enviadas para uma página de envio segura, nunca para a conversa do WhatsApp.

      Assinale apenas o que verificar

      Os campos em branco são ignorados, a menos que assinale a opção «Limpar propriedades do HubSpot quando estiverem vazias». Mapeie apenas o que assinalar.

    Os gatilhos e as ações de fluxo de trabalho exigem o HubSpot Professional ou Enterprise. As respostas ficam guardadas como propriedades de contacto em todos os planos do HubSpot, incluindo o gratuito. Guia de ações de fluxo de trabalho

    Texto que introduz o documento.

    Três modelos do WhatsApp e o WhatsApp Flow que estes abrem são o cerne do processo. As imagens de identificação nunca são enviadas no chat: o carregamento é feito numa página segura e todas as variáveis provêm do registo da HubSpot.

    Mostrar as mensagens como

    • kyc_requestUtilidadePortuguês (PT)Dados de exemplo

      Envia 5 minutos após a candidatura ou imediatamente a partir da tua aplicação

      Falta apenas um passo: verificar a tua identificaçãoOlá, {{first_name}}, a tua conta está quase pronta. Tenho aqui duas perguntas rápidas e, em seguida, um link seguro para carregares o teu documento de identificação. Demora cerca de dois minutos.Iniciar verificação
      Falta apenas um passo: verificar a tua identificaçãoOlá, Omar, a tua conta está quase pronta. Tenho aqui duas perguntas rápidas e, em seguida, um link seguro para carregares o teu documento de identificação. Demora cerca de dois minutos.Iniciar verificação

      Explica o que é necessário e porquê, e começa com dois toques, não com um documento.

    • kyc_checkWhatsApp Flow1 ecrãDados de exemplo

      Abre a partir do botão do pedido, sincronizado a partir do seu formulário do HubSpot

      The Flow, Confirme a sua identidade: que documento de identificação vai utilizar (passaporte, carta de condução do Reino Unido, cartão de identidade nacional, nenhum destes), é uma pessoa politicamente exposta (não, sim ou um familiar é) e uma pergunta opcional: há algo que devamos saber?

      Omar’s Flow, com passaporte e sem opção selecionada, e a pergunta opcional deixada em branco.

      O documento de identificação que vão utilizar e uma declaração como «taps»; uma nota é opcional. Não enviem documentos no chat.

    • kyc_upload_linkUtilidadePortuguês (PT)Dados de exemplo

      Envia quando o valor de «kyc_route_score» for 100

      Carregue o seu documento de identificação de forma seguraObrigado, {{first_name}}. Carrega uma fotografia do documento de identificação que escolheste na nossa página segura. Demora cerca de dois minutos e enviar-te-emos uma mensagem aqui assim que a tua identificação for verificada.Carregar o meu documento de identificação
      Carregue o seu documento de identificação de forma seguraObrigado, Omar. Carrega uma fotografia do documento de identificação que escolheste na nossa página segura. Demora cerca de dois minutos e enviar-te-emos uma mensagem aqui assim que a tua identificação for verificada.Carregar o meu documento de identificação

      Uma página segura para o envio de ficheiros, um documento e a promessa de confirmar no mesmo chat.

    • kyc_reviewUtilidadePortuguês (PT)Dados de exemplo

      Envia quando o valor de «kyc_route_score» for inferior a 100

      Obrigado, {{first_name}}. Um membro da nossa equipa de integração irá verificar os teus dados e enviar-te uma mensagem aqui no prazo de um dia útil. Por enquanto, não é necessário que faças mais nada.Tenho uma pergunta
      Obrigado, Omar. Um membro da nossa equipa de integração irá verificar os teus dados e enviar-te uma mensagem aqui no prazo de um dia útil. Por enquanto, não é necessário que faças mais nada.Tenho uma pergunta

      Um revisor designado e um próximo passo bem definido, para que ninguém tenha de ficar à espera.

    Modelos de exemplo. A Meta aprova cada modelo antes de poder ser enviado, e a ação Send WhatsApp Template associa as propriedades do HubSpot às suas variáveis.

    Cinco indícios de que um processo de KYC será aprovado.

    A peça capta todos os cinco. As respostas são armazenadas em propriedades personalizadas criadas pela peça, juntamente com os eventos e ações próprios do Flowella, para que um fluxo de trabalho as possa ler.

    5 sinais, como é cada um e onde cada um chega no HubSpot
    SinalPrecisa de revisãoVai ficar limpoChega ao HubSpot como
    O número de identificação que vão utilizarUm documento listado indica o percurso padrão e a página correta para o envio. Nenhuma destas Passaporte kyc_document_type
    A declaraçãoUma pessoa politicamente exposta requer verificações mais rigorosas, pelo que é analisada por alguém. Sim, ou um familiar é Não kyc_pep_declared
    A que velocidade é que o abrem?O Flowella regista o tempo que a solicitação demorou a ser lida. Os minutos superam os dias. Ler dias mais tarde Lê-se em poucos minutos timeToReadSecondsNo evento «Ler mensagem»
    Quer terminemApenas um Flow concluído dispara o evento «Formulário Preenchido», pelo que o link de envio aguarda ambas as respostas. Abriu e depois saiu Todas as questões resolvidas Form CompletedO gatilho Flowella
    Quer o documento digaCom a opção «Limpar propriedades do HubSpot quando estiverem vazias» marcada, um campo que o leitor não consiga encontrar aparece em branco. Campos em branco Todos os campos lidos AI Document ReaderA ação de fluxo de trabalho Flowella

    Por que é que o KYC no WhatsApp funciona.

    O processo de KYC fica parado quando as instruções ficam no e-mail e o estado do processo fica numa folha de cálculo. Basta lerem o pedido, darem dois toques e fazerem um upload seguro para que o cliente continue o processo e o estado fique registado no HubSpot.

    • Por que é que a velocidade é importante

      Um novo cliente está mais interessado no dia em que se inscreve. Um pedido pelo WhatsApp nesse mesmo dia, com um link seguro que demora dois minutos a preencher, permite enviar o documento antes que o interesse pelo cliente arrefeça.

    • Como melhorá-lo

      Solicite um comprovativo de morada apenas quando for necessário para a identificação, envie instruções na língua do cliente, encaminhe os clientes com dificuldades para um agente de atendimento ao cliente da Breeze e crie um PDF resumido com a funcionalidade «Gerar Documento».

    • Pontos a ter em conta

      Não inclua imagens de identificação no chat, aborde o fluxo da Flowella para a HubSpot no seu acordo de tratamento de dados, envie um lembrete por cada ficheiro em falta e envie apenas as exceções para revisão.

    A questão é esta: os clientes sabem o que falta; a vossa equipa sabe quem está a ter dificuldades.

    Todas as jogadas, num só playbook.

    The HubSpot + WhatsApp Playbook, Vol. 01, dá a cada jogada uma página dupla: porquê e quando funciona à esquerda, o esquema à direita e as mensagens de WhatsApp prontas a colar. Integração KYC é uma delas.

    1. Deixe o seu número de WhatsApp. Quatro campos e nenhuma chamada de vendas.
    2. Chega um Flow curto. É um Flow real da Flowella, por isso vê um a funcionar.
    3. O playbook chega à mesma conversa.
    Obter o playbook

    Gratuito. Responda STOP a qualquer momento para deixar de receber as mensagens.

    Vol. 01

    The HubSpot + WhatsApp Playbook

    Fluxos de trabalho que realmente convertem.

    • Cada jogada numa página dupla
    • As mensagens de WhatsApp, prontas a colar
    • Esquemas que pode criar no HubSpot

    flowella.ioManual de campo

    Página 1 de 3A capa

    Explore os playbooks pelo que faz.

    Vinte peças, cada uma delas um esboço prático. Estas seis são as que mais se aproximam do KYC.

    Ver todos os playbooks

    Esta jogada está em Suporte Sucesso do cliente Verificar dados FinTech

    • Autenticação / OTP

      Confirme primeiro as alterações sensíveis no WhatsApp; em seguida, a sua aplicação envia um código único através da API da Flowella, com medidas de segurança em caso de falha e todos os resultados registados no HubSpot.

      • Suporte

    • Integração de clientes

      Acompanhe os novos clientes até à obtenção do primeiro valor através de notificações do WhatsApp em momentos-chave, lembretes de configuração, assistência de emergência e atualizações sobre o estado da integração na HubSpot.

      • Suporte
      • Sucesso do cliente

    • Atualização dos dados de contacto

      Atualize registos desatualizados do CRM com confirmações pelo WhatsApp, correções estruturadas, um lembrete e um indicador claro de atualização.

      • Suporte
      • Sucesso do cliente

    • SaaS: da versão de avaliação à versão paga

      Converta períodos de avaliação de SaaS com lembretes de ativação pelo WhatsApp, ramificações baseadas na utilização, intervenções de apoio ao cliente, chamadas à ação para atualização e saídas de planos pagos.

      • Vendas
      • Sucesso do cliente

    • Estado da candidatura

      Melhore a experiência dos candidatos com confirmações de candidaturas pelo WhatsApp, atualizações sobre as fases do processo, marcação de entrevistas, mensagens de aceitação ou recusa e acompanhamento do resultado do processo de contratação.

      • Vendas
      • Suporte

    • Captura e qualificação de leads

      Qualifique os leads captados através de perguntas no WhatsApp, pontuação, encaminhamento de vendas para os contactos mais adequados e acompanhamento dos contactos de baixa urgência.

      • Vendas
      • Marketing
    Flo salta de alegria com o punho no ar e um telemóvel na mão

    Retire o KYC da caixa de entrada.

    Transforme cada nova conta numa solicitação pelo WhatsApp, num fluxo de duas perguntas e num envio seguro de ficheiros. Comece hoje mesmo gratuitamente ou marque uma demonstração de 30 minutos e vamos adaptar este processo às suas verificações.

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    Ou marque uma demonstração de 30 minutos