La vérification d'identité (KYC) sans les tracas. Demandez-la sur WhatsApp, téléchargez vos documents sur une page sécurisée.

Demandez à vos nouveaux clients de fournir une pièce d'identité sur WhatsApp, déterminez quel document ils utiliseront à l'aide d'un flux comportant deux questions, puis envoyez-leur un lien de téléchargement sécurisé. Le lecteur de documents basé sur l'IA renseigne automatiquement HubSpot, et seules les exceptions sont transmises à un interlocuteur humain.

Commencer gratuitement Essayez un vrai Flow sur WhatsApp (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Flo, la mascotte de Flowella, montre un organigramme simple dans un classeur à anneaux ouvert aux intercalaires colorés
Déclencheur
Un nouveau compte en attente de vérification d'identité (KYC)
Canal
WhatsApp, avec le statut dans HubSpot
Workflow
3 modèles, 1 flux, 1 branche
Prérequis
Workflows HubSpot, dans les formules Professional ou Enterprise

Suivez le scénario en vous mettant à la place du client.

Omar, un nouveau client, envoie une demande via votre formulaire ou s'inscrit sur votre application. Chaque étape montre ce qu'il voit sur WhatsApp et ce qui est enregistré dans sa fiche HubSpot, de la demande au lien de téléchargement. Vos réponses dans le flux déterminent la direction que prendra la branche.

Flo désigne l'une des trois flèches du panneau indicateur, la manière dont la succursale oriente chaque client vers un parcours précis
Procédure d'identification (KYC)Étape 1 sur 5
  1. D’où vient Omar

  4. Oui, 100 : le lien de téléchargement sécurisé

    Non, moins de 100 : une personne le note

  5. Par défaut : « kyc_upload_link », puis une lecture

    Avis : kyc_review et un propriétaire

Acme MoneyCompte professionnel
Données d’exemple

Aujourd’hui

Omar Haddad+44 7700 900536
Données d’exemple

Propriétés

signup_source
website_formFormulaire d'ouverture de compte
kyc_document_type
Aucune valeur
kyc_pep_declared
Aucune valeur
kyc_notes
Aucune valeur
kyc_route_score
Aucune valeur
kyc_status
pending
hubspot_owner_id
Aucune valeur

Activité

    2 propriétés écrites sur 7

    Les déclencheurs et les actions de workflow nécessitent HubSpot Professional ou Enterprise. Guide des actions de workflow

    Essayez un vrai Flow

    Scannez le code avec votre téléphone pour en ouvrir un dans WhatsApp. C’est le propre Flow de Flowella, pas ce playbook.

    L’ouvrir dans WhatsApp (s’ouvre dans un nouvel onglet)

    Le guide de mise en œuvre de la procédure KYC.

    Demande : un Flow composé de deux questions, puis une branche : les cas standard donnent lieu à l'envoi d'un lien de téléchargement sécurisé et à une lecture automatique, tandis que les exceptions sont transmises à un interlocuteur. Vous le créez dans un workflow HubSpot, à partir des déclencheurs et des actions WhatsApp de Flowella.

    • Déclencheur
    • Envoyer un WhatsApp
    • Délai
    • Branche
    • Objectif
    • Note numérotée
    1. Déclencheur d'inscriptionLe statut « kyc_status » est « pending »

      Définie dans votre formulaire de candidature ou par votre application lorsqu'elle enregistre le nouveau client dans HubSpot.

    2. Retard5 minutes, pour les prospects issus du formulaire

      Les clients qui utilisent votre application reçoivent immédiatement la demande.

    3. Envoyer un modèle WhatsAppLa demande

      kyc_request, en cliquant sur le bouton « Démarrer la vérification » dans Flow.

    4. Attendre que l'événement se produiseFormulaire rempli, délai maximal de 2 jours

      Les réponses sont enregistrées sous les noms « kyc_document_type », « kyc_pep_declared » et « kyc_notes ».

      Pas de réponse au bout de deux jours : un rappel, puis une tâche à effectuer dans le cadre de l'intégration.

      Demandez avant de faire une demande

      Le fait de connaître à l'avance le type de pièce d'identité permet à votre équipe de savoir à quel document et à quels contrôles s'attendre.

    5. AgenceLa valeur de « kyc_route_score » est-elle égale à 100 ?

      Un identifiant répertorié et une réponse négative à la déclaration donnent 100. Toute autre réponse donne un score inférieur.

      Exceptions « à titre indicatif uniquement »

      La plupart des clients suivent la procédure standard. Les dossiers nécessitant une décision sont examinés par le personnel.

    6. Oui
      Envoyer un modèle WhatsAppLe lien de téléchargement

      kyc_upload_link vers un formulaire HubSpot comportant un champ de téléchargement de fichiers

      Attendre que l'événement se produiseLe téléchargement peut prendre jusqu'à 2 jours

      L'envoi du formulaire ajoute le fichier au dossier

      Aucun fichier n'a été mis en ligne depuis 2 jours : un rappel indiquant ce qui manque.

      Lecteur de documents IALire le document

      Enregistre le nom, la date de naissance et la date d'expiration dans les propriétés que vous associez

      ObjectifVérifié

      Vos vérifications sont validées : le statut « kyc_status » est « verified ». Tout élément signalé est soumis à examen.

      Non
      Transférer l'enregistrement au propriétaireÉquipe chargée de la conformité

      Un réviseur désigné pour chaque exception

      Envoyer un modèle WhatsAppLe message de révision

      kyc_review, pour qu'ils sachent ce qui va se passer ensuite

      ObjectifVérifié par une personne

      kyc_status est défini sur manual_review ; le responsable de la vérification demande les éléments nécessaires

      Documents issus de la discussion

      Les photos d'identité sont envoyées vers une page de téléchargement sécurisée, et non vers la conversation WhatsApp.

      Ne cartographiez que ce que vous vérifiez

      Les champs vides sont ignorés, sauf si vous cochez la case « Effacer les propriétés HubSpot lorsqu'elles sont vides ». Seules les propriétés que vous cochez seront mappées.

    Les déclencheurs et les actions de workflow nécessitent HubSpot Professional ou Enterprise. Les réponses arrivent dans les propriétés de contact sur toutes les offres HubSpot, y compris la version gratuite. Guide des actions de workflow

    Texte permettant d'importer le document.

    Trois modèles WhatsApp et le WhatsApp Flow qu'ils ouvrent mènent la danse. Les images d'identifiant ne transitent jamais par la discussion : leur téléchargement s'effectue sur une page sécurisée, et toutes les variables proviennent de l'enregistrement HubSpot.

    Afficher les messages comme

    • kyc_requestUtilitaireFrançaisDonnées d’exemple

      Envoi 5 minutes après la demande, ou immédiatement depuis votre application

      Il ne reste plus qu'une étape : vérifiez votre identitéBonjour {{first_name}}, ton compte est presque prêt. J'ai deux petites questions à te poser, puis je t'enverrai un lien sécurisé pour que tu puisses télécharger une photo de ta pièce d'identité. Cela ne te prendra que deux minutes environ.Lancer la vérification
      Il ne reste plus qu'une étape : vérifiez votre identitéBonjour Omar, ton compte est presque prêt. J'ai deux petites questions à te poser, puis je t'enverrai un lien sécurisé pour que tu puisses télécharger une photo de ta pièce d'identité. Cela ne te prendra que deux minutes environ.Lancer la vérification

      Il explique ce qu'il faut faire et pourquoi, et tout commence par deux clics, pas par un document.

    • kyc_checkWhatsApp Flow1 écranDonnées d’exemple

      S'ouvre à partir du bouton de la demande, synchronisé depuis votre formulaire HubSpot

      The Flow, Vérifiez votre identité : quelle pièce d'identité allez-vous utiliser (passeport, permis de conduire britannique, carte d'identité nationale, aucune de ces options) ? Êtes-vous une personne politiquement exposée (non, oui ou un membre de votre famille l'est) ? Et une question facultative : y a-t-il quelque chose que nous devrions savoir ?

      « Omar’s Flow », avec un passeport et aucune option sélectionnée, et la question facultative laissée vide.

      La pièce d'identité qu'ils utiliseront et une déclaration en tant que « taps », une note facultative. Pas de documents dans la conversation.

    • kyc_upload_linkUtilitaireFrançaisDonnées d’exemple

      Envoie lorsque la valeur de « kyc_route_score » est égale à 100

      Téléchargez votre pièce d'identité en toute sécuritéMerci, {{first_name}}. Télécharge une photo de la pièce d'identité que tu as choisie sur notre page sécurisée. Cela prend environ deux minutes, et nous t'enverrons un message ici dès que ta vérification sera terminée.Téléverser ma pièce d'identité
      Téléchargez votre pièce d'identité en toute sécuritéMerci, Omar. Télécharge une photo de la pièce d'identité que tu as choisie sur notre page sécurisée. Cela prend environ deux minutes, et nous t'enverrons un message ici dès que ta vérification sera terminée.Téléverser ma pièce d'identité

      Une page de téléchargement sécurisée, un seul document et la promesse d'une confirmation dans le même chat.

    • kyc_reviewUtilitaireFrançaisDonnées d’exemple

      Envoie un message lorsque la valeur de « kyc_route_score » est inférieure à 100

      Merci, {{first_name}}. Un membre de notre équipe d'intégration vérifiera vos informations et vous enverra un message ici dans un délai d'un jour ouvré. Vous n'avez rien d'autre à faire pour l'instant.J'ai une question
      Merci, Omar. Un membre de notre équipe d'intégration vérifiera vos informations et vous enverra un message ici dans un délai d'un jour ouvré. Vous n'avez rien d'autre à faire pour l'instant.J'ai une question

      Un responsable désigné et une prochaine étape clairement définie, pour que personne n'ait à courir après les choses.

    Modèles d’exemple. Meta approuve chaque modèle avant son envoi, et l’action Send WhatsApp Template associe les propriétés HubSpot à ses variables.

    Cinq éléments qui indiquent qu'un dossier KYC va être validé.

    La pièce de code prend en charge ces cinq éléments. Les réponses sont stockées dans des propriétés personnalisées créées par la pièce de code, aux côtés des événements et des actions propres à Flowella, afin qu’un workflow puisse les lire.

    5 signaux, à quoi ressemble chacun et où chacun arrive dans HubSpot
    SignalÀ revoirSera effacéArrive dans HubSpot comme
    L'identifiant qu'ils utiliserontUn document répertorié correspond à la procédure standard et à la bonne page de téléchargement. Aucun de ceux-ci Passeport kyc_document_type
    La déclarationUne personne politiquement exposée doit faire l'objet de contrôles renforcés ; c'est pourquoi un responsable procède à une vérification. Oui, ou bien un membre de la famille est Non kyc_pep_declared
    À quelle vitesse l'ouvrent-ils ?Flowella enregistre le temps qu'il a fallu pour lire la requête. Les minutes l'emportent sur les jours. À lire quelques jours plus tard À lire en quelques minutes timeToReadSecondsLors de l'événement « Message read »
    Qu'ils terminent ou nonSeul un « Flow » terminé déclenche l'événement « Form Completed » ; le lien de téléchargement attend donc que les deux réponses soient fournies. Ouvert, puis quitté Toutes les questions ont été traitées Form CompletedLa gâchette Flowella
    Que le document indiqueLorsque l'option « Effacer les propriétés HubSpot lorsqu'elles sont vides » est cochée, un champ que le lecteur ne parvient pas à trouver s'affiche comme vide. Champs vides Chaque champ lu AI Document ReaderL'action de workflow Flowella

    Pourquoi le KYC sur WhatsApp fonctionne.

    Le processus KYC stagne lorsque les instructions sont envoyées par e-mail et que le statut est géré dans un tableur. Une demande qu’ils lisent, deux clics et un téléchargement sécurisé permettent au client de poursuivre son parcours et au statut d’être mis à jour dans HubSpot.

    • Pourquoi la vitesse est-elle importante ?

      C'est le jour de son inscription qu'un nouveau client est le plus motivé. Une demande envoyée ce jour-là via WhatsApp, accompagnée d'un lien sécurisé qui ne prend que deux minutes, permet de recevoir le document avant que l'intérêt du client ne retombe.

    • Comment l'améliorer

      Ne demandez un justificatif de domicile que lorsque la pièce d'identité l'exige, envoyez les instructions dans la langue du client, transférez les clients en difficulté à un conseiller Breeze et enregistrez un résumé au format PDF à l'aide de la fonction « Générer un document ».

    • Pièges à éviter

      Évitez d'inclure des images d'identité dans le chat, précisez le flux de données entre Flowella et HubSpot dans votre accord sur le traitement des données, envoyez un rappel une seule fois par fichier manquant et ne transmettez que les cas exceptionnels pour examen.

    En résumé : les clients savent ce qui manque ; votre équipe sait qui rencontre des obstacles.

    Tous les plays, dans un seul playbook.

    The HubSpot + WhatsApp Playbook, Vol. 01, consacre une double page à chaque play : pourquoi et quand il fonctionne à gauche, le schéma à droite, et les messages WhatsApp prêts à coller. Procédure d'identification (KYC) en fait partie.

    1. Laissez votre numéro WhatsApp. Quatre champs, sans appel commercial.
    2. Un court Flow arrive. C’est un vrai Flow Flowella : vous en voyez un en action.
    3. Le playbook arrive dans la même discussion.
    Obtenir le playbook

    Gratuit. Répondez STOP à tout moment pour ne plus recevoir les messages.

    Vol. 01

    The HubSpot + WhatsApp Playbook

    Des workflows qui convertissent vraiment.

    • Chaque play sur une double page
    • Les messages WhatsApp, prêts à coller
    • Des schémas à créer dans HubSpot

    flowella.ioManuel de terrain

    Page 1 sur 3La couverture

    Parcourez les playbooks selon votre métier.

    Vingt pièces de théâtre, chacune constituant un modèle de travail. Ces six-là sont celles qui se rapprochent le plus de KYC.

    Voir tous les playbooks

    Ce play est classé dans Support Succès client Vérifier les données FinTech

    • Authentification / Mot de passe à usage unique

      Validez d'abord les modifications sensibles sur WhatsApp, puis votre application envoie un code à usage unique via l'API Flowella, avec des mesures de sécurité par défaut en cas d'échec et l'enregistrement de chaque résultat dans HubSpot.

      • Support

    • Intégration des clients

      Accompagnez les nouveaux clients jusqu'à leur première expérience positive grâce à des notifications WhatsApp à chaque étape clé, des rappels pour la configuration, une assistance d'urgence et des mises à jour sur l'état d'avancement de l'intégration HubSpot.

      • Support
      • Succès client

    • Mise à jour des coordonnées

      Actualisez les fiches CRM obsolètes grâce à des confirmations via WhatsApp, des corrections structurées, un rappel et un indicateur de validité clair.

      • Support
      • Succès client

    • SaaS : de la version d'essai à la version payante

      Convertissez les essais SaaS grâce à des rappels d'activation via WhatsApp, des parcours personnalisés en fonction de l'utilisation, une intervention du service client, des appels à l'action pour passer à un forfait supérieur et des options de sortie des forfaits payants.

      • Ventes
      • Succès client

    • Statut du candidat

      Améliorez l'expérience des candidats grâce aux confirmations via l'application WhatsApp, aux mises à jour sur l'avancement du processus, à la prise de rendez-vous pour les entretiens, aux messages d'acceptation ou de refus, ainsi qu'au suivi des résultats du recrutement.

      • Ventes
      • Support

    • Capture et qualification des prospects

      Qualifiez les prospects capturés à l'aide de questions sur WhatsApp, d'un système de notation, d'un acheminement des ventes vers les commerciaux les plus adaptés et d'un suivi pour les contacts peu urgents.

      • Ventes
      • Marketing
    Flo saute de joie, le poing levé et un téléphone à la main

    Ne laissez plus les documents KYC encombrer votre boîte de réception.

    Transformez chaque nouveau compte en une demande via WhatsApp, un flux de deux questions et un téléchargement sécurisé. Commencez gratuitement dès aujourd’hui, ou réservez une démonstration de 30 minutes : nous adapterons cette stratégie à vos contrôles.

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