Vérifiez bien qu'il s'agit bien d'eux, puis envoyez le code. Renforcement des contrôles sur WhatsApp.

Lorsqu'un client demande à modifier ses coordonnées bancaires, commencez par lui poser la question sur WhatsApp. Il suffit de deux clics pour confirmer la modification, puis votre application envoie un code à usage unique via l'API Flowella. Le moindre doute bloque la modification.

Commencer gratuitement Essayez un vrai Flow sur WhatsApp (s’ouvre dans un nouvel onglet)
Flo, la mascotte de Flowella, montre un organigramme simple dans un classeur à anneaux ouvert aux intercalaires colorés
Déclencheur
Une modification sensible dans votre application ou en ligne
Canal
WhatsApp, avec toutes les fonctionnalités disponibles dans HubSpot
Workflow
3 modèles, 1 flux, 1 branche
Prérequis
HubSpot Pro ou Enterprise, ainsi que l'API Flowella

Suivez le scénario en vous mettant à la place du client.

Quelqu’un demande à modifier les coordonnées bancaires de Ruth dans votre application ou en ligne. Chaque étape montre ce que Ruth voit sur WhatsApp et ce qui est enregistré dans son dossier HubSpot, du chèque au code. Vos réponses dans le flux déterminent la suite du processus.

Flo désigne l'une des trois flèches indicatrices, illustrant la manière dont la branche achemine chaque requête vers un chemin particulier
Authentification / Mot de passe à usage uniqueÉtape 1 sur 5
  1. D’où vient Ruth

  4. Oui, 100 : votre application envoie le code

    Non, si le chiffre est inférieur à 100 : annuler la modification

  5. Code : otp_code, envoyé par votre application

    Interrompu : « change_on_hold » et un appel

Acme PayCompte professionnel
Données d’exemple

Aujourd’hui

Ruth Adeyemi+44 7700 900641
Données d’exemple

Propriétés

change_source
app_requestModification apportée dans l'application
change_requested
Aucune valeur
change_prompted
Aucune valeur
change_notes
Aucune valeur
change_check_score
Aucune valeur
verification_status
change_requested
hubspot_owner_id
Aucune valeur

Activité

    2 propriétés écrites sur 7

    Les déclencheurs et les actions de workflow nécessitent HubSpot Professional ou Enterprise. Guide des actions de workflow

    Essayez un vrai Flow

    Scannez le code avec votre téléphone pour en ouvrir un dans WhatsApp. C’est le propre Flow de Flowella, pas ce playbook.

    L’ouvrir dans WhatsApp (s’ouvre dans un nouvel onglet)

    Le plan de vérification par étapes.

    Une modification sensible, une vérification sur le téléphone que vous avez déjà en main, puis une branche : les modifications confirmées reçoivent un code à usage unique et tout ce qui est douteux est bloqué. La vérification s'effectue dans un workflow HubSpot ; votre application envoie le code via l'API Flowella.

    • Déclencheur
    • Envoyer un WhatsApp
    • Délai
    • Branche
    • Objectif
    • Note numérotée
    1. Déclencheur d'inscriptionModification des coordonnées bancaires

      Votre application enregistre la requête dans une propriété personnalisée créée par Play, ce qui permet d'enregistrer le contact.

      C'est votre application qui détient le code

      Votre application génère chaque code, l'accepte une seule fois et le rend caduc en quelques minutes. Flowella se charge uniquement de le transmettre.

    2. Envoyer un modèle WhatsAppLe chèque

      change_confirm », en cliquant sur le bouton « Vérifier la demande » dans le flux.

    3. Attendre que l'événement se produiseFormulaire rempli, durée : jusqu'à 5 minutes

      Les réponses sont enregistrées sous les noms « change_requested », « change_prompted » et « change_notes ».

      Pas de réponse au bout de 5 minutes : la demande expire et rien ne change.

      Le silence n'est jamais un signe d'approbation

      Pas de réponse signifie qu'il n'y a pas de changement. Le client peut toujours recommencer.

    4. AgenceLa valeur de « change_check_score » est-elle égale à 100 ?

      Une réponse positive à la demande et l'absence de pression extérieure donnent 100. Tout doute entraîne une note inférieure.

      Renseignez-vous sur la pression

      Les escrocs indiquent aux gens ce qu'ils doivent modifier ; ainsi, l'expression « quelqu'un m'a demandé de le faire » signifie qu'une personne a d'abord appelé.

    5. Oui
      Modifier l'enregistrementChèque validé

      Le paramètre « verification_status » est défini sur « confirmed », ce que votre application surveille

      ObjectifVérifié dans votre application

      Votre application envoie un otp_code via l'API Flowella, vérifie ce code et consigne le résultat

      Non
      Transférer l'enregistrement au propriétaireÉquipe de sécurité

      Une personne dont le nom vous est connu et qui vous appelle au numéro dont vous disposez

      Envoyer un modèle WhatsAppLe message de mise en attente

      change_on_hold, avant que quoi que ce soit d'autre ne se produise

      ObjectifArrêté et enregistré

      Le paramètre « verification_status » est défini sur « on_hold » ; la modification n'est jamais prise en compte

      Format fixe de Meta

      Les modèles d'authentification ne contiennent que le code, la ligne de sécurité et la date d'expiration.

      Enregistrer chaque résultat

      Confirmé, suspendu ou caduc : chaque cas est consigné dans le dossier à des fins de suivi et d'audit.

    Les déclencheurs et les actions de workflow nécessitent HubSpot Professional ou Enterprise. Les réponses arrivent dans les propriétés de contact sur toutes les offres HubSpot, y compris la version gratuite. Guide des actions de workflow

    Un texte qui renforce la confiance.

    Deux modèles utilitaires et l'exécution du Flow depuis HubSpot. Votre application envoie le modèle d'authentification via l'API Flowella, au format fixe défini par Meta. Aucune information relative au compte n'apparaît dans les messages.

    Afficher les messages comme

    • change_confirmUtilitaireFrançaisDonnées d’exemple

      Envoie dès que la demande parvient à HubSpot

      Valider une modification apportée à votre compteBonjour {{first_name}}, nous avons reçu une demande de modification des coordonnées bancaires associées à votre compte Acme Pay. Veuillez confirmer que c'est bien vous qui en êtes à l'origine avant que la modification ne soit effective. Si ce n'est pas le cas, veuillez nous le signaler ici.Acme Pay ne vous demandera jamais de codeExaminer la demande
      Valider une modification apportée à votre compteBonjour Ruth, nous avons reçu une demande de modification des coordonnées bancaires associées à votre compte Acme Pay. Veuillez confirmer que c'est bien vous qui en êtes à l'origine avant que la modification ne soit effective. Si ce n'est pas le cas, veuillez nous le signaler ici.Acme Pay ne vous demandera jamais de codeExaminer la demande

      Une alerte relative au compte, et non une opération marketing : la modification est reportée jusqu'à ce qu'ils répondent.

    • change_checkWhatsApp Flow1 écranDonnées d’exemple

      S'ouvre à partir du bouton de l'alerte, synchronisé depuis votre formulaire HubSpot

      The Flow, Confirmer la modification : avez-vous demandé cette modification (oui, je l'ai demandée ; non, je ne l'ai pas demandée) ? Quelqu'un vous a-t-il demandé de la faire (non, c'est mon propre choix ; oui, quelqu'un me l'a demandé) ? Et une question facultative : y a-t-il autre chose que nous devrions savoir ?

      « Ruth’s Flow », avec « oui, je l’ai demandé » et « non, c’est mon propre choix », et la question facultative laissée en blanc.

      Deux clics et une remarque facultative. Un « non » ou toute pression extérieure met fin au changement.

    • otp_codeAuthentificationFrançaisDonnées d’exemple

      Envoyé par votre application via l'API Flowella une fois la vérification réussie

      {{code}} est votre code de vérification. Pour votre sécurité, ne communiquez ce code à personne.Ce code expire dans 10 minutes.Copier le code
      482913 est votre code de vérification. Pour votre sécurité, ne communiquez ce code à personne.Ce code expire dans 10 minutes.Copier le code

      Format prédéfini de Meta. Votre application insère le code dans le texte ainsi que le bouton « Copier », puis définit la durée de validité.

    • change_on_holdUtilitaireFrançaisDonnées d’exemple

      Envoie un message lorsque la valeur de « change_check_score » est inférieure à 100

      Nous avons annulé cette modificationMerci de nous l'avoir signalé, {{first_name}}. Nous avons suspendu cette modification, et rien n'a changé sur votre compte. {{rep_name}} de notre équipe de sécurité, vous appellera aujourd'hui au numéro que nous avons dans nos dossiers.Comment nous assurons votre sécurité
      Nous avons annulé cette modificationMerci de nous l'avoir signalé, Ruth. Nous avons suspendu cette modification, et rien n'a changé sur votre compte. Jamie, de notre équipe de sécurité, vous appellera aujourd'hui au numéro que nous avons dans nos dossiers.Comment nous assurons votre sécurité

      Le changement s'arrête, une personne désignée appelle, et le client en est le premier informé.

    Modèles d’exemple. Meta approuve chaque modèle avant son envoi, et l’action Send WhatsApp Template associe les propriétés HubSpot à ses variables.

    Cinq éléments qui montrent que ce changement leur appartient vraiment.

    La pièce de code prend en charge ces cinq éléments. Les réponses sont stockées dans des propriétés personnalisées créées par la pièce de code, aux côtés des événements propres à Flowella, afin qu’un workflow puisse les lire.

    5 signaux, à quoi ressemble chacun et où chacun arrive dans HubSpot
    SignalMettre fin au changementVraiment à euxArrive dans HubSpot comme
    Qu'ils aient demandé ou nonUn « non » prononcé au téléphone et enregistré empêche le changement de se produire. Non, je n'ai pas posé la question Oui, c'est moi qui l'ai demandé change_requested
    Que quelqu'un les ait poussés ou nonLes escrocs indiquent aux gens ce qu'ils doivent modifier ; donc, si la réponse est « oui » ici, cela signifie que la personne appelle en premier. Quelqu'un m'a demandé de Mon choix personnel change_prompted
    À quelle vitesse l'ouvrent-ils ?Flowella enregistre le temps qu'il a fallu pour lire le chèque. Un vrai client le lit en quelques secondes. À lire plus tard À lire en quelques secondes timeToReadSecondsLors de l'événement « Message read »
    Qu'ils répondent à temps ou nonSi aucune réponse n'est donnée dans les cinq minutes, la demande expire ; le silence ne vaut donc jamais acceptation d'une modification. Pas de réponse Réponse en une minute Form CompletedLa gâchette Flowella
    Que s'est-il passé au final ?Chaque confirmation, suspension et expiration est consignée dans le registre à des fins d'assistance et d'audit. Aucune donnée enregistrée Consigné dans le registre verification_status

    Pourquoi les contrôles renforcés de WhatsApp sont efficaces.

    Les piratages de compte commencent souvent par une modification des coordonnées bancaires. Une vérification sur le téléphone que vous possédez déjà, suivie d'un code à usage unique, permet de bloquer le fraudeur sans gêner le véritable client.

    • Pourquoi la vitesse est-elle importante ?

      Un vrai client attend dans votre application ; la commande doit donc être validée en quelques secondes, en deux clics seulement. Une commande qui n'est pas confirmée dans les cinq minutes est tout simplement annulée.

    • Comment l'améliorer

      Appliquez la même procédure de vérification pour un nouveau bénéficiaire, un retrait important ou un nouveau numéro de téléphone, ainsi que pour les modifications d'itinéraire effectuées par téléphone, et fournissez au service d'assistance l'historique de l'opération pour chaque demande.

    • Pièges à éviter

      Envoyez les codes de mise en attente et de verrouillage via l'utilitaire. Votre application doit faire expirer les codes au bout de quelques minutes et verrouiller l'accès après trois tentatives infructueuses. Réenvois : Flowella envoie deux fois le même modèle à un même numéro en l'espace de 15 secondes.

    En résumé : rapide pour le vrai client, d'une rigueur ennuyeuse pour tous les autres.

    Tous les plays, dans un seul playbook.

    The HubSpot + WhatsApp Playbook, Vol. 01, consacre une double page à chaque play : pourquoi et quand il fonctionne à gauche, le schéma à droite, et les messages WhatsApp prêts à coller. Authentification / Mot de passe à usage unique en fait partie.

    1. Laissez votre numéro WhatsApp. Quatre champs, sans appel commercial.
    2. Un court Flow arrive. C’est un vrai Flow Flowella : vous en voyez un en action.
    3. Le playbook arrive dans la même discussion.
    Obtenir le playbook

    Gratuit. Répondez STOP à tout moment pour ne plus recevoir les messages.

    Vol. 01

    The HubSpot + WhatsApp Playbook

    Des workflows qui convertissent vraiment.

    • Chaque play sur une double page
    • Les messages WhatsApp, prêts à coller
    • Des schémas à créer dans HubSpot

    flowella.ioManuel de terrain

    Page 1 sur 3La couverture

    Parcourez les playbooks selon votre métier.

    Vingt pièces de théâtre, chacune constituant un modèle de travail. Ces six-là sont celles qui se rapprochent le plus d'une validation.

    Voir tous les playbooks

    Ce play est classé dans Support Vérifier les données FinTech Santé

    • Procédure d'identification (KYC)

      Accélérez le processus de KYC grâce aux demandes de documents via WhatsApp, aux rappels en cas de fichiers manquants, aux branches de vérification et à un examen manuel réservé aux cas exceptionnels.

      • Support
      • Succès client

    • Mise à jour des coordonnées

      Actualisez les fiches CRM obsolètes grâce à des confirmations via WhatsApp, des corrections structurées, un rappel et un indicateur de validité clair.

      • Support
      • Succès client

    • Intégration des clients

      Accompagnez les nouveaux clients jusqu'à leur première expérience positive grâce à des notifications WhatsApp à chaque étape clé, des rappels pour la configuration, une assistance d'urgence et des mises à jour sur l'état d'avancement de l'intégration HubSpot.

      • Support
      • Succès client

    • Rappels de rendez-vous

      Réduisez le nombre de rendez-vous manqués grâce aux confirmations de rendez-vous par WhatsApp, aux rappels programmés, aux demandes de préparation, à la modification des rendez-vous en libre-service et au suivi des présences.

      • Ventes
      • Support

    • Mises à jour concernant les commandes et les livraisons

      Réduisez le nombre de demandes du type « Où en est ma commande ? » grâce aux confirmations de commande sur WhatsApp, aux mises à jour sur l'expédition, aux points de retrait, à la gestion des retards et aux invitations à laisser un avis.

      • Support
      • Succès client

    • SaaS : de la version d'essai à la version payante

      Convertissez les essais SaaS grâce à des rappels d'activation via WhatsApp, des parcours personnalisés en fonction de l'utilisation, une intervention du service client, des appels à l'action pour passer à un forfait supérieur et des options de sortie des forfaits payants.

      • Ventes
      • Succès client
    Flo saute de joie, le poing levé et un téléphone à la main

    Vérifiez les modifications sensibles sur WhatsApp.

    Confirmez chaque modification de coordonnées bancaires depuis votre téléphone, puis laissez votre application vous envoyer un code à usage unique. Commencez gratuitement dès aujourd’hui, ou réservez une démonstration de 30 minutes et nous intégrerons cette fonctionnalité à votre application.

    Commencer gratuitement Essayer sur WhatsApp (s’ouvre dans un nouvel onglet)
    Ou réservez une démo de 30 minutes