Flowella para a FinTech

Transforme os formulários de KYC, integração e consentimento em conversas no WhatsApp que permitem concluir o processo mais rapidamente.

Os candidatos, clientes e potenciais clientes de alto valor já passam a maior parte do tempo no WhatsApp. A Flowella transforma os formulários que as suas equipas de KYC, integração e gestão de risco já utilizam em WhatsApp Flows rápidos e estruturados, que são diretamente transferidos para o seu CRM e sistemas centrais.

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Onde é que a Flowella ajuda

Acelere o processo dos candidatos. Verifique mais rapidamente. Mantenha a conformidade.

Desde o primeiro pedido de documentos de KYC até ao inquérito final após a integração, a Flowella transforma os pontos de contacto com que as suas equipas de fintech, crédito e banca digital já lidam em conversas estruturadas e orientadas para dispositivos móveis.

Recolha de documentos KYC

Envie a lista de documentos aos candidatos por chat, aceite fotos diretamente e solicite apenas o que estiver em falta. As equipas de risco e operações deixam de ter de vasculhar as caixas de entrada e os ciclos de integração passam de dias para horas.

Autenticação e OTP

Autenticação reforçada e códigos de uso único enviados através de WhatsApp Flows guiados — de utilização única, com limite de tentativas e registos de auditoria. Mais simples do que SMS, mais económico do que chamadas de voz, com dados estruturados sobre os resultados a serem enviados de volta para a HubSpot.

Actualizações do estado da aplicação

Atualizações de estado, avisos sobre informações em falta e mensagens de decisão, tudo enviado através do canal que o candidato realmente consulta. Acabaram-se os e-mails do tipo «o seu formulário está a ser analisado» que ficam por ler durante duas semanas.

Re-envolvimento e recuperação

Reative contas inativas e candidaturas abandonadas com um simples toque no WhatsApp. Identifique o interesse ativo, adie ou exclua, e limpe o seu CRM automaticamente à medida que as respostas forem chegando.

Consentimento e recolha de preferências

Registe as autorizações de subscrição, as preferências de marketing e as confirmações AML/PEP num fluxo estruturado, com cada estado das caixas de seleção, escolha de idioma e data e hora registadas no registo do contacto.

Inquéritos e atualização de dados

Realize campanhas de NPS, CSAT ou atualização de dados de contacto no canal em que os clientes já confiam. Recuperação de detratores, indicadores de atualização e enriquecimento do CRM, tudo acionado a partir de uma única pergunta no WhatsApp.

O que nos torna diferentes

Concebido para formulários, não para chatbots.

A maioria das ferramentas do WhatsApp centra-se em mensagens em massa e conversas com bots. O Flowella foi concebido especificamente para fluxos de trabalho baseados em formulários — do tipo que as equipas de integração, gestão de risco e crescimento no setor da fintech já executam todas as semanas.

Conceção que dá prioridade aos formulários

Começamos pelos formulários que as vossas equipas de KYC, integração e gestão de risco já utilizam e importamo-los para o WhatsApp através da funcionalidade nativa «Flows» da Meta — para que cada candidato envie os mesmos dados estruturados, mas através do canal que realmente utiliza.

Verdadeira integração CRM

Cada envio é tratado como um envio de formulário no seu backend, o que é ideal para empresas de tecnologia financeira que já utilizam o HubSpot, o Google Forms, o Typeform ou o SurveyMonkey. Sem exportações em CSV, sem mapeamento manual, sem reconciliações a altas horas da noite.

Configuração sem código

As equipas de risco, conformidade e produtos podem criar e ajustar os fluxos por conta própria, sem terem de esperar pelos programadores nem abrir um ticket. Atualize uma pergunta, altere um campo, implemente em poucos minutos — e reverta as alterações com a mesma rapidez.

Validação integrada

A Flowella valida os campos obrigatórios e os formatos (endereços de e-mail, números de telefone, IBANs, códigos postais, datas de nascimento) em tempo real, para que os seus dados fiquem mais limpos, o seu funil tenha uma taxa de conversão mais elevada e a sua equipa deixe de ter de corrigir erros ortográficos.

Privacidade e consentimento desde a conceção

As autorizações, as preferências de marketing, as declarações AML e os consentimentos por nível de risco podem ser todos registados e armazenados exatamente onde são necessários, com registos de data e hora e indicação do idioma do consentimento — tornando muito mais fácil a defesa em caso de auditorias relacionadas com o RGPD, a FCA e a auditoria interna.

Onde os seus clientes já estão

O WhatsApp tem mais de 3 mil milhões de utilizadores ativos mensais e as taxas de leitura mais elevadas de qualquer canal de mensagens atual. Encontrar os clientes onde eles já conversam é melhor do que enviar mais um e-mail que vai parar à pasta de promoções — e é melhor do que um link por SMS que eles se recusam a clicar.

Confiado pelas equipas fintech

Verificação mais rápida. Acompanhamento mais rigoroso.

Deixámos de solicitar documentos de identificação por e-mail e reduzimos os tempos de espera para a integração de dias para horas. Os clientes enviam selfies, documentos de identificação e comprovativos de morada diretamente para a mesma conversa no WhatsApp, e apenas os pedidos que apresentam verdadeiros problemas chegam à nossa fila de revisão.

FinTech onboarding team Reino Unido e UE

Ver o projeto KYC Onboarding

Fluxos de trabalho prontos a deslizar

Modelos de fluxos de trabalho do setor da tecnologia financeira.

Fluxos de trabalho reais do WhatsApp que outras equipas de fintech já executam no Flowella — abra o modelo, personalize as perguntas e lance-o antes do próximo sprint.

Web Contact Follow-up

Convert more web traffic: two-field form, then a 5-day WhatsApp drip that enriches the CRM and qualifies the lead before the SDR ever calls.

Platform

HubSpot

Category

Marketing Communication

Industry

FinTech

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KYC Onboarding

Complete KYC faster with WhatsApp document requests, missing-file nudges, verification branches, and manual review only for exceptions.

Open playbook →

Authentication / OTP

Verify users faster with WhatsApp OTP, single-use codes, retry branching, fail-closed support, and audit logging.

Platform

HubSpot

Category

Support Communication

Industry

FinTech

Open playbook →

Lead Capture & Qualify

Qualify captured leads with WhatsApp questions, scoring, high-fit sales routing, and nurture for low-urgency contacts.

Platform

HubSpot

Category

Sales Marketing Communication

Industry

FinTech

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Contact Data Refresh

Refresh stale CRM records with WhatsApp confirmations, structured corrections, one reminder, and a clear freshness flag.

Platform

HubSpot

Category

Support Retention Communication

Industry

FinTech

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Abandoned Cart Recovery

Recover abandoned carts with WhatsApp reminders, purchase-status exits, support-first rescue, and controlled incentives.

Retention Marketing Communication

Industry

FinTech

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Pronto quando estiver

Integre o processo de identificação do cliente (KYC) e de integração no WhatsApp.

Demonstração de 15 minutos. Vamos mostrar-lhe um fluxo funcional de KYC, integração ou consentimento, mapeado para um formulário da HubSpot ou do Google, com os seus campos, o seu tom e as suas regras de conformidade.

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